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了解顶级信托公司的运作方式

发布时间:2019-11-06 22:18:19     热度:
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银行,保险公司,经纪公司和财务计划公司都在争夺您投资组合的一部分。结果,消费者经常发现他们的资产分散在这些机构中。一个解决此问题的方法是信托公司,该公司可以为客户提供各种投资,税收和房地产规划服务。本文将概述信托公司的性质和功能以及它们提供的服务。

 

什么是信托公司?

 

根据定义,信托公司是银行或其他金融机构,律师事务所或独立合伙企业拥有的独立公司实体。它的功能是为个人,企业和其他实体管理信托,信托基金和财产。信托是一种允许第三方或受托人为受益人持有资产或财产的安排。

 

信托公司以其作为受托人的客户的信托身份行事的事实而获得称号。受托人是负责代表他人行事以管理其资产的组织或个人。

 

信托公司的大部分资产都以实际信托形式持有,该信托公司被称为受托人。信托公司通常雇用几种类型的财务专业人员,包括财务规划师,律师,投资组合经理,注册会计师以及其他税务专业人员,信托人员,房地产专家和行政人员。

 

重要要点

 

信托公司是银行或其他金融机构,律师事务所或独立合伙企业拥有的独立公司实体。

信托是一种允许第三方或受托人为受益人持有资产或财产的安排。

信托公司为个人,企业和其他实体管理信托,信托基金和财产。

信托公司提供与投资和资产管理以及保管服务相关的广泛服务。


了解顶级信托公司的运作方式
 

信托公司可以为我做什么?

 

信托公司提供与投资和资产管理相关的广泛服务。当然,大多数信托公司的主要功能之一是在其客户的信托范围内管理投资组合。投资管理可以在内部完成,也可以由客户选择或推荐给客户的关联第三方经理来完成。

 

从个人证券和共同基金到衍生工具和房地产,各种各样的投资都可以用来实现各种投资目标,例如增长或收入。还为高净值客户提供特殊服务,包括另类投资,例如有限合伙,自然资源,私募股权和对冲基金。无论采用哪种管理方式,投资管理始终针对每个客户的风险承受能力和时间范围进行定制。

 

金融和信托服务

 

信托公司还可以在保险库中为其他类型的有形投资或贵重物品(例如珠宝和收藏品)提供保管服务。通常,理财计划员会受雇为客户制定全面的理财计划,涵盖客户财务生活的各个方面,包括投资,保险和退休计划。计划者还可能专注于客户财务的特定部分,例如投资或大学计划。全面的收入,赠与,信托和遗产税申报表的准备和计划也是许多信托公司的标准收费。甚至代管如有必要,可以提供1031年房地产交易收益的服务和持有账户。第1031节是《内部税收法》(IRC)的一项规定,该规定允许对符合条件的资产(例如房地产)递延税款。

 

屋村规划服务

 

信托公司可以处理财产清算流程的所有方面,包括资产的评估,分散和重新分配,债务和支出的支付,财产税申报表的准备,紧密业务的出售以及与之相关的所有其他必要任务。转移已故授予人或客户的财产。信托公司通常也最终会与其客户的继承人合作,为遗产资产的接收者提供与捐赠者相同的服务。

 

企业信托服务

 

公司信托服务可以为公司债务的发行和管理提供帮助。公司信托可以将公司的利息支付分配给债券持有人,并确保发行人遵守债券协议的约定。

 

信托类型

 

信托公司管理信托创建,管理和处置过程的所有阶段。尽管存在许多不同类型的信任,但它们通常分为两种类型。

 

可撤销信托

 

一个可撤销信托是可以随时更改的信任。例如,可以更改受益人,或者可以取消信任。可撤销信托的所有者始终保持对该信托的控制权。所有者或授予者可以是受益人,也可以是任何人。

 

不可撤销的信任

 

一个不可撤销的信托不允许有任何的变化,也不能信任在不脱离受益人许可溶解。如果受益人在以后的生活中遇到财务问题,则不可撤销的信托有助于避免对礼物征税或保护受益人从债权人的任何法律诉讼中继承财产。

 

其他类型的信托包括:

 

生前信托和遗嘱信托

次生寿险信托

慈善信托(通常也有富人的基金会和捐赠基金)

故意有缺陷的信托

激励性信托

隔代信托

QTIP信任

合格的个人居住信托

婚姻信托

教育信托

退休信托帐户,例如IRA和合格计划

 

为什么要使用信托公司?

 

信托公司可以从一个方便的集中位置为客户提供丰富的服务。通过消除在经纪人,理财师,税务顾问,税务准备者和律师之间协调金融资产和信息的需要,他们节省了客户的时间和精力。信托公司还对客户的财务状况承担完全的信托责任,从而确保在执行的每项服务和交易中始终考虑客户的最大利益。

 

想要使用信托公司的服务的消费者将有很多本地实体可供选择。几乎所有主要的银行和储蓄机构都通过单独的部门提供信托服务。但是,大多数希望雇用信托公司的客户通常必须满足某些财务要求;例如,信托可能要求客户的净资产至少为500,000美元。

 

信托公司提供广泛的服务,从信托和投资管理到全面的财富管理服务,例如税务准备,税务咨询和财务计划服务。对于寻求“一站式”财务管理方法的消费者,信托公司可能会提供理想的解决方案。

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