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贸易金融定义

发布时间:2019-11-02 17:16:53     热度:
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什么是贸易融资?
 

贸易融资是公司用于促进国际贸易和商业的金融工具和产品。贸易融资使进出口商可以更轻松地通过贸易进行业务交易。贸易融资是一个笼统的术语,意味着它涵盖了银行和公司用来使贸易交易可行的许多金融产品。

 

什么是贸易融资?

 

重要要点

 

贸易融资是公司用于促进国际贸易和商业的金融工具和产品。

贸易融资使进出口商可以更轻松地通过贸易进行业务交易。 

贸易融资可以通过协调出口商和进口商的不同需求来帮助降低与全球贸易有关的风险。

 

了解贸易融资

 

贸易融资的功能是向交易引入第三方,以消除支付风险和供应风险。贸易融资会根据协议向出口商提供应收款或付款,而进口商可能会获得信贷以履行贸易订单。 

 

贸易金融定义
 

涉及贸易融资的各方众多,可以包括:

 

银行业务

贸易融资公司

进出口商

保险公司

出口信贷机构和服务提供商

 

贸易融资不同于常规融资或信贷发行。一般融资用于管理偿付能力或流动性,但贸易融资未必表明买方缺乏资金或流动性。取而代之的是,可以使用贸易融资来防范国际贸易的独特固有风险,例如货币波动,政治不稳定,不付款问题或所涉当事方之一的信誉。

 

 

以下是贸易融资中使用的一些金融工具:

 

银行可以发放信贷额度,以帮助进口商和出口商。

 

信用证降低了与全球贸易有关的风险,因为买方银行保证向卖方付款。但是,买方也受到保护,因为除非卖方遵守信用证中的条款,否则不会付款。交易双方必须遵守协议。

 

保理是指根据应收帐款的百分比向公司付款。

 

出口信贷或营运资金可以提供给出口商。

 

保险可以用于运输和货物运输,也可以保护出口商免于买方不付款。

 

尽管国际贸易已经存在了几个世纪,但贸易融资促进了其发展。贸易融资的广泛使用促进了国际贸易的增长。

 

贸易融资如何降低风险

 

贸易融资可以通过协调出口商和进口商的不同需求来帮助降低与全球贸易有关的风险。理想情况下,出口商希望进口商为出口货物支付预付款,以避免进口商承担运输但拒绝支付货物的风险。但是,如果进口商预先付款给出口商,则出口商可以接受付款但拒绝运输货物。

 

解决此问题的常见方法是,进口商的银行向出口商的银行提供信用证,一旦出口商出示证明已发运的文件(如提货单),信用证即提供付款。该信用证  担保,一旦开证银行收到的证明,出口装运的货物和协议的条款已得到满足,它会发出支付给出口商。

 

有了信用证,买方银行承担向卖方付款的责任。买方的银行必须确保买方在财务上足够有能力履行交易。贸易融资可帮助进口商和出口商建立相互之间的信任,从而促进贸易。

 

 贸易融资使进口商和出口商都可以使用适合其情况的多种财务解决方案,并且经常可以将多个产品串联或分层使用,以确保交易顺利进行。

 

贸易融资的其他好处

 

除减少不付款和不收货的风险外,贸易融资已成为公司提高效率和增加收入的重要工具。

 

改善现金流和运营效率

 

贸易融资可以帮助公司获得融资以促进业务发展,但是在许多情况下,这也是信贷的延伸。贸易融资允许公司在应收账款的情况下根据应收账款收取现金付款。信用证可以帮助进口商和出口商进行贸易交易,并减少不付款或不收货的风险。结果,由于买方银行保证付款,现金流得到改善,并且进口商知道将要装运货物。

 

换句话说,贸易融资可确保减少付款和装运延误,从而使进口商和出口商均可经营其业务并更有效地计划其现金流量。认为贸易融资是指使用货物的运输或贸易作为为公司增长提供融资的抵押品。

 

增加收入和收益 

 

贸易融资使公司可以通过贸易来增加业务和收入。例如,一家可以与海外公司进行销售的美国公司可能没有能力生产订单所需的商品。

 

但是,通过出口融资或私人或政府贸易融资机构的帮助,出口商可以完成订单。结果,这家美国公司获得了没有贸易融资所提供的创新性金融解决方案便无法拥有的新业务。

 

降低财务困难的风险

 

没有贸易融资,公司可能会拖欠付款,并失去可能对公司产生长期影响的关键客户或供应商。拥有诸如循环信贷额度和应收账款保理等选择,不仅可以帮助公司进行国际交易,而且可以在财务困难时帮助他们。

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